Produire chaque année sa déclaration de revenus peut sembler une corvée, surtout quand on se demande si on aura un solde à payer.
Sachez toutefois qu’il existe des façons de réduire potentiellement sa facture fiscale.
Selon des données publiées par l’Agence du revenu du Canada (ARC), environ 33 millions de déclarations de revenus ont été produites pour l’année d’imposition 2024, et plus de 19 millions de remboursements ont été traités.
Pour cette même année, le remboursement moyen s’élevait à 2 000 $.
Si vous voulez augmenter vos chances de recevoir un remboursement ou de réduire le montant d’impôt que vous pourriez devoir payer, il est important de bien comprendre les différentes manières d’y parvenir.
Que ce soit grâce à une bonne tenue de dossiers, à des cotisations à un régime enregistré d’épargne-retraite (REER) ou à des demandes de crédits d’impôt pertinentes, voici quelques conseils pour réduire possiblement le montant d’impôt que vous pourriez avoir à payer.
Conservez tous vos reçus
Ça peut paraître simple, mais il est essentiel de bien tenir ses dossiers pour produire sa déclaration de revenus personnelle. Tout au long de l’année, conservez les reçus liés à des dépenses comme un bureau à domicile, un déménagement et des frais de scolarité.
Sans ces reçus, il sera plus difficile de recueillir les renseignements nécessaires pour produire votre déclaration de revenus. Pour essayer de réduire votre facture fiscale et profiter des déductions, dépenses ou crédits auxquels vous pourriez avoir droit, il est essentiel d’avoir les documents nécessaires pour les justifier. (Nous reviendrons sur certains de ces crédits et certaines déductions plus loin.)
Pensez à cotiser à un REER
Un REER vous permet de détenir une variété de placements, tels que des espèces, des fonds communs de placement et des certificats de placement garanti (CPG).
Les cotisations à un REER vous donnent la possibilité de réduire votre revenu imposable, à condition de respecter votre plafond de cotisation et la date limite applicable, soit le 2 mars 2026 pour l’année civile 2025.
Nous savons que réduire votre revenu imposable peut vous aider à payer moins d’impôts.
Prenons un exemple très simple : si vous avez gagné 50 000 $ au cours de l’année d’imposition et que vous avez versé 10 000 $ dans un REER, votre revenu imposable pourrait être ramené à 40 000 $, et l’impôt serait calculé uniquement sur ce montant.
Les REER sont assortis d’un plafond de cotisation annuel. Il est donc important d’éviter de cotiser en excès, puisque des pénalités s’appliquent en pareil cas. Pour en savoir plus sur les REER, visitez le site Web de l’ARC :
Connaissez les déductions et crédits d’impôt pertinents
Vous avez pris soin d’un membre de la famille qui a un handicap? Vous avez déménagé à l’autre bout du pays? Vous avez entrepris des études universitaires? Les Canadiens peuvent profiter de nombreux crédits d’impôt et de nombreuses déductions en fonction de leur situation ou leur étape de vie.
Parmi les crédits offerts, notons entre autres le crédit canadien pour aidant naturel, le crédit d’impôt pour l’achat d’une première habitation et le crédit d’impôt pour frais de scolarité.
Quant aux déductions d’impôt, si vous travaillez à votre compte, vous pourriez être admissible à certaines déductions pour travailleurs autonomes. Si vous avez subi des pertes au titre d’un placement, vous pourriez peut-être les radier.
Et si vous avez déménagé pour suivre un programme d’études postsecondaires, vous pourriez demander une déduction pour les frais de déménagement. (Pour en savoir plus sur les déductions et les crédits pour études, visitez le site Web de l’ARC en suivant ce lien.
En connaissant les crédits d’impôt ou les déductions auxquels vous pourriez avoir droit dans le cadre de votre déclaration de revenus, vous pourriez réduire votre facture fiscale et même recevoir un remboursement d’impôt. Pour en savoir plus sur les crédits d’impôt et les déductions, visitez le site Web de l’ARC en suivant ce lien.
Envisagez de faire un don de bienfaisance
En plus d’être une bonne action, faire un don de bienfaisance peut permettre de réduire votre facture fiscale. En faisant au cours de l’année d’imposition un don à un organisme admissible, comme le définit l’ARC, vous pouvez réclamer un crédit d’impôt en fonction du montant admissible du don.
Pour en savoir plus sur les dons de bienfaisance et leurs incidences fiscales, visitez le site Web de l’ARC en suivant ce lien.
Pour en savoir plus sur la production des déclarations de revenus, visitez le site Web de l’ARC ou adressez-vous à un fiscaliste.
Cet article a été rédigé à titre informatif seulement. On ne doit pas s’y fier pour tout type de conseils fiscaux professionnels. Assurez-vous que vous obtenez des conseils fiscaux spécifiques auprès d’un professionnel qualifié et agréé en fonction de votre situation financière unique.
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