Il existe une multitude de plateformes pour investisseurs autonomes sur le marché, mais souvent, l’utilisateur moyen ne dispose pas de l’aide dont il a besoin pour établir ses objectifs financiers, en faire le suivi et les atteindre. En lançant la fonction Planification des objectifs de Placements directs TD, un outil de planification financière en ligne interactif et gratuit – le premier du genre dans le secteur des placements au Canada – la TD souhaite donner à ses clients la possibilité d’adopter une approche de placement axée sur les objectifs.
Paul Clark, président, Placements directs et VP à la direction, Groupe Banque TD, a été témoin de l’évolution rapide des technologies et des exigences des consommateurs dans le secteur des placements. Nous lui avons posé quelques questions pour en savoir plus sur l’outil Planification des objectifs et la stratégie dont il découle.
Pourquoi était-il important pour la TD de créer un outil pour investisseurs autonomes axé sur les objectifs?
Paul Clark : À la TD, nous cherchons toujours à obtenir de la rétroaction de la part de nos clients afin d’améliorer nos produits et services et d’aider nos clients à gérer leurs finances et à planifier leur avenir avec plus de confiance. Ce que nous avons appris, c’est que même s’il existe un grand nombre d’outils pour les investisseurs autonomes, les gens ne s’en servent généralement pas.
Pour contrer cette tendance, nous avons investi dans une plateforme technologique novatrice afin de créer un outil d’épargne et de placement simple, qui ne coûte pas cher à utiliser et qui est assez perfectionné pour évoluer avec les besoins financiers du client au fil du temps.
Qu’est-ce qui rend AppuiObjectifs unique?
Paul Clark : Les autres outils pour investisseurs autonomes sont fondés sur un principe que nous pourrions résumer ainsi : vous établissez votre plan et vous n’y pensez plus. Cette approche peut convenir aux clients cherchant une solution de placement à long terme de base. Par contre, elle suppose que tout le monde investit pour la même raison. Aujourd’hui, il est impossible de brosser le portrait type d’un investisseur en ligne. En outre, nous avons constaté qu’un grand nombre de nos clients cherchent un outil qui les aidera à établir un plan financier personnalisé, mais qui appuiera aussi activement leurs efforts en vue d’atteindre leurs objectifs à court et à long terme. C’est ce qui rend l’outil Planification des objectifs unique : son approche de placement axée sur les objectifs. Accessible dans CourtierWeb, Planification des objectifs offre aux clients la souplesse nécessaire pour planifier des vacances ou l’achat d’un véhicule ou encore, à plus long terme, pour payer des droits de scolarité ou la retraite.
Comment fonctionne une approche axée sur les objectifs?
Paul Clark : L’approche de placement axée sur les objectifs vise à vous aider à gagner la confiance nécessaire pour atteindre des objectifs financiers précis. Dans l’outil, les utilisateurs répondent à une série de questions sur leur revenu, leur tolérance au risque et leur échéancier idéal; ensuite, ils peuvent commencer à bâtir leur portefeuille. Selon le niveau de connaissances et de tolérance au risque de l’utilisateur, le système lui posera périodiquement des questions et le guidera pour l’aider à rester sur la bonne voie. Il lui enverra également des alertes si les attributs de son portefeuille changent en raison des fluctuations du marché. Ce qui rend l’outil si attrayant pour les investisseurs, c’est qu’il est gratuit, facile d’accès et assez souple pour s’adapter à tous les niveaux de revenus de placement.
Où les clients peuvent-ils en apprendre plus sur les placements?
Paul Clark : L’éducation financière est déterminante pour que les clients aient confiance en leur capacité à gérer leur argent et à prendre leur avenir financier en main. Placements directs TD offre l’une des gammes de ressources à l’intention des investisseurs les plus complètes au pays, incluant une foule de vidéos sur demande, de classes de maître en ligne, de webinaires et de rapports. Toutes ces ressources sont gratuites. Nous croyons qu’il est essentiel que nos clients aient tous les outils nécessaires au bout des doigts pour qu’ils prennent les meilleures décisions possible pour leur famille et leur avenir.
Pour voir comment fonctionne Planification des objectifs, cliquez ici.