Mesdames: Lorsque vient le temps d'investir, êtes-vous comme Alice l'affolée ou Catherine la confiante?

Le sondage mené par TD Waterhouse auprès des femmes investisseurs a permis de distinguer quatre types de personnalités distinctes. - La plupart des Canadiennes ne s'intéressent pas aux placements, font preuve de prudence et n'aiment pas prendre de risques. - Toutefois, plus de la moitié de celles-ci se disent satisfaites de leurs placements. TORONTO, le 26 nov. /CNW/ - Le sondage mené en 2007 par TD Waterhouse auprès des femmes investisseurs a permis de distinguer quatre types d'investisseurs distincts. Ce sondage annuel exhaustif portait sur l'attitude des femmes à l'égard des placements, en vue de dresser le profil psychologique de chaque type d'investisseur et de décrire ainsi la façon dont ces femmes perçoivent leur participation aux décisions de placement et leur satisfaction quant au rôle qu'elles jouent. "Les investisseurs dont les placements sont fructueux ont généralement confiance en eux, et vice versa, souligne Patricia Lovett-Reid, première vice-présidente, TD Waterhouse. C'est pourquoi nous avons décidé, cette année, d'utiliser notre sondage auprès des femmes investisseurs pour déterminer dans quelle mesure les Canadiennes ont confiance en elles en matière d'investissement et savoir ce qu'elles pensent de leurs placements." Les sondeurs ont utilisé une formule simple (participation active + satisfaction = confiance) pour analyser les réponses aux deux questions suivantes : dans quelle mesure participez-vous aux décisions de placement et comment vous sentez-vous par rapport à vos placements. Les données recueillies leur ont permis de dresser un portrait des femmes investisseurs au Canada, lequel décrit l'assurance dont elles font preuve dans le domaine des placements. A la suite du sondage, réalisé par TNS Canadian Facts auprès de 995 Canadiennes, les quatre profils d'investisseurs suivants ont été établis : Alice l'affolée (36 % des répondantes), Béatrice la bienheureuse (34 %), Anne l'anxieuse (11 %) et Catherine la confiante (19 %). Alice l'affolée : dépassée et désorientée Alice l'affolée ne participe pas activement aux décisions de placement qui la concernent et elle n'accorde aucun intérêt à ce qui se passe sur les marchés financiers, ou très peu. Elle s'inquiète toutefois au sujet de ses placements. Ce type d'investisseur tend à être plus jeune (33 % de ces femmes sont âgées de 25 à 35 ans) et moins d'une personne sur dix appartenant à cette catégorie dispose d'un plan financier. Comme on peut s'y attendre, la plupart de ces femmes (62 %) ont peu de tolérance au risque. L'actif moyen du ménage est de 55 400 $, ce qui correspond à la valeur la moins élevée des quatre types d'investisseurs. "Il est évident qu'Alice est dépassée et désorientée en matière d'investissement, indique Mme Lovett-Reid. Cette situation est assez courante, plus particulièrement chez les femmes plus jeunes ou celles qui se voient forcées de participer plus activement à la gestion de leurs placements, en raison d'un changement soudain de leur style de vie. Pour les femmes appartenant à cette catégorie, le plus important consiste à faire le premier pas. Une rencontre avec un planificateur financier contribuera grandement à leur donner plus d'assurance et à accroître leurs connaissances." Béatrice la bienheureuse : indifférente, mais heureuse Tout comme Alice l'affolée, Béatrice la bienheureuse ne participe pas activement aux décisions de placement qui la concernent et elle n'y accorde aucun intérêt, ou très peu. A la différence d'Alice, cela ne l'inquiète pas. Au contraire, elle est confiante. Béatrice la bienheureuse appartient à toutes les tranches d'âge et la valeur moyenne des placements de son ménage s'élève à 107 500 $. Elle est deux fois plus susceptible d'avoir un plan financier qu'Alice l'affolée (une répondante sur cinq plutôt qu'une sur dix) et son niveau de tolérance au risque est peu élevé (57 % des répondantes de cette catégorie se disent peu enclines à prendre des risques). Béatrice la bienheureuse inquiète Mme Lovett-Reid. "Est-elle insouciante parce qu'elle a confié la gestion de tous ses placements à quelqu'un d'autre? Ou peut-être n'a-t-elle pas envisagé la possibilité que sa vie prenne un tournant imprévu, comme le fait de divorcer ou d'épuiser ses fonds avant son décès? Quelle que soit la raison de cette insouciance, Béatrice doit jouer un rôle plus important à l'égard de ses placements. Même si ces derniers sont gérés par un conseiller de confiance, elle doit participer activement aux décisions clés." Anne l'anxieuse : active, mais inquiète Bien qu'elle s'y connaisse en matière d'investissement, qu'elle soit attentive aux moindres détails et qu'elle participe activement à la gestion de ses placements, Anne l'anxieuse demeure inquiète. Elle est un peu plus âgée qu'Alice l'affolée (plus du tiers des répondantes appartenant à cette catégorie sont âgées de 36 à 45 ans) et la valeur moyenne des placements de son ménage (137 200 $) est plus élevée que celle du ménage d'Alice ou de Béatrice. Une répondante sur quatre ayant un tel profil dispose d'un plan financier. Voici la question de Mme Lovett-Reid aux trois autres répondantes : "Qu'attendez-vous? Sans objectifs à long terme ni stratégie de portefeuille pour atteindre ces derniers, vous vivez et investissez au jour le jour. Il y a là de quoi être anxieuse!" Catherine la confiante : active et sûre d'elle Catherine la confiante joue un rôle actif dans le monde des placements. Elle a pris des mesures pour assurer sa sécurité financière et elle est satisfaite des résultats obtenus. Elle est généralement plus âgée (quatre répondantes sur dix sont âgées de 56 à 69 ans) et la valeur des placements de son ménage est quatre fois supérieure à celle du ménage d'Alice l'affolée (240 900 $ par rapport à 55 400 $). La moitié des répondantes de ce groupe possèdent un plan financier et elles sont prêtes à prendre des risques moyens (57 %). Des quatre types d'investisseurs, ce sont celles qui ont le niveau de tolérance au risque le plus élevé. "Toutes les femmes investisseurs devraient s'efforcer d'être comme Catherine la confiante : elle est intéressée et sûre d'elle, elle participe activement à la gestion de ses placements et elle obtient de bons résultats, affirme Mme Lovett-Reid. Elle est en excellente position. Par contre, j'aurais aimé que Catherine la confiante atteigne cette position plus rapidement. Il s'agit d'un cas classique où "la sagesse vient avec l'âge". Or, d'un point de vue financier, la sagesse et l'assurance s'acquièrent vraiment en participant activement à la gestion de ses placements et en faisant de sa situation financière une priorité." Autres constatations importantes : - Soixante-dix pour cent des répondantes s'intéressent très peu ou pas du tout aux placements et n'accordent que très peu d'intérêt à ce qui se passe sur les marchés financiers. De ce nombre, environ la moitié appartiennent au groupe de Béatrice la bienheureuse et l'autre au groupe d'Alice l'affolée. - Cinquante-trois pour cent des femmes interrogées sont satisfaites de leurs placements, mais seulement une sur cinq (19 %) participe également activement à la gestion de ces derniers et s'y intéresse. - Soixante-six pour cent des répondantes sont mariées ou vivent en union de fait, le pourcentage le plus élevé, soit 70 %, appartenant au groupe de Béatrice la bienheureuse. Toutefois, seulement 16 % de toutes les femmes interrogées et 15 % des femmes du groupe de Béatrice la bienheureuse disposent d'un plan financier d'urgence en cas de divorce, alors que les données les plus récentes de Statistiques Canada (2003) indiquent que 38,3 % des mariages se termineront par un divorce avant la 30e année. "Dans l'ensemble, les résultats du sondage que nous avons mené en 2007 indiquent que les femmes investisseurs canadiennes ne jouent pas un rôle assez actif dans l'univers des placements, conclut Mme Lovett-Reid. Elles investissent prudemment et très peu d'entre elles prendront des risques élevés. A mesure qu'elles vieillissent, elles deviennent naturellement plus actives et sûres d'elles." "Le défi des conseillers financiers consiste à aider les femmes qui ne participent pas aux décisions de placement, qui manquent peut-être d'assurance et qui sont plus jeunes, à jouer plus rapidement un rôle actif et à prendre conscience des avantages d'un horizon de placement à long terme." Le sondage a été mené en 2007 auprès des femmes investisseurs, pour le compte de TD Waterhouse, en utilisant le panel en ligne de TNS Canadian Facts. Les répondantes au sondage étaient des femmes âgées de 25 à 69 ans, qui prennent seules ou avec leur conjoint les décisions liées à la planification financière ou aux placements du ménage. Au total, 995 femmes ont pris part au sondage réalisé en ligne, du 14 au 19 septembre 2007. Les données finales sont pondérées afin d'être représentatives des femmes par âge et par région. Au sujet de TNS TNS est l'un des principaux groupes d'informations de marché au monde. Elle offre des évaluations de marché, des analyses et une compréhension des marchés, grâce à ses sociétés exerçant leurs activités dans 70 pays. Travaillant avec des organisations nationales et internationales, TNS aide ses clients à élaborer des stratégies d'affaires efficaces et à améliorer leurs relations d'affaires avec leur clientèle. Au Canada, TNS Canadian Facts offre des études de marché primaire complètes. Sa mission est de devenir le sixième sens des affaires(MC) en permettant à ses clients de mieux comprendre le comportement de sa clientèle, de mieux prévoir ses actions et de mieux saisir ce qu'elle recherche vraiment. Au sujet du Groupe Financier Banque TD La Banque Toronto-Dominion et ses filiales sont désignées collectivement par l'appellation "Groupe Financier Banque TD". Le Groupe Financier Banque TD offre ses services à plus de 14 millions de clients regroupés dans quatre secteurs fondamentaux exerçant leurs activités dans plusieurs centres financiers clés partout dans le monde : les services bancaires personnels et commerciaux au Canada, offerts notamment par TD Canada Trust; la gestion de patrimoine, incluant les activités de TD Waterhouse et un investissement dans TD Ameritrade; les services bancaires personnels et commerciaux offerts aux Etats-Unis par TD Banknorth, ainsi que les services bancaires de gros, fournis entre autres par Valeurs Mobilières TD. De plus, le Groupe Financier Banque TD se classe parmi les plus grands prestataires de services financiers en ligne du monde, puisqu'il compte plus de 4,5 millions de clients qui font des affaires par voie électronique. Au 31 juillet 2007, la Banque possédait des actifs de 404 milliards de dollars. La Banque Toronto-Dominion est inscrite aux Bourses de Toronto et de New York sous le symbole "TD", ainsi qu'à la Bourse de Tokyo. Renseignements: Marie-Claude Leroux, Morin Relations Publiques, (514) 289-8688, poste 224, marieclaude@morinrp.com